İstanbul'da Yasa Dışı POS Tefeciliği Operasyonu: 112 Şüpheli Hakkında Dev İddianame Hazırlandı

İstanbul’da Yasa Dışı POS Tefeciliği ve Para Aklama Suçlaması

İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı tarafından hazırlanan ve 112 şüpheliyi kapsayan iddianamede, bazı ülkelerle yapılan para transferlerinin şirketler ve çeşitli ödeme sistemleri aracılığıyla tekelleştirildiği ortaya kondu. Şüphelilerin, yasa dışı temin edilen yabancı banka kartlarını POS cihazlarında hayali işlemlerle kullanarak ciddi boyutta suç geliri elde ettiği tespit edildi.

Organize Suç Örgütünün Faaliyetleri ve Para Transferleri

Bilirkişi raporları, şüphelilerin hem yurt içinde hem de yurt dışında çok sayıda gerçek ve tüzel kişiyle zincirleme para transferleri gerçekleştirdiğini göstermektedir. Kurdukları şirketler ve hesaplar üzerinden belirli bir süreklilik arz eden bu işlemler büyük bir komisyon geliri elde etmek amacıyla yapıldı. Raporda, transferlerin şeffaf olmayan amaçlarla gerçekleştirildiği ve kişinin banka hesapları ile şirket hesapları arasında yoğun bir yükümlülük paylaşıldığı belirtilmiştir.

BDDK İncelemesinde 312 POS Cihazı Mercek Altında

Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) Nisan 2025 raporuna göre, toplam 29 firmaya ait POS bilgileri baz alınarak yapılan incelemede 312 POS cihazı tespit edilmiştir. Bu cihazların büyük kısmı “Dağ”, “Elçiboğa”, “Boz” ve “Kaya” soyadlarına sahip firma sahiplerine ait olup, ailevi ya da ticari bağlantı bulunduğu değerlendirilmiştir. İncelenen cihazlardan geçen toplam işlem hacmi 47,5 milyar lirayı aşmaktadır ve bu hacmin %99,99’unun yurt dışı menşeli kartlarla gerçekleştirildiği kaydedilmiştir.

Yüksek İşlem Hacmi ve Geniş Coğrafi Yayılım

2022-2024 yılları arasında POS cihazlarından geçen işlem hacmi özellikle 2024 yılının son çeyreğinde büyük bir artış göstermiş, işlem hacmi Aralık ayında 3,9 milyar lirayı bulmuştur. Yoğun işlem hacmi taşıyan başlıca firmalar arasında Hasan Boz’a ait Kabile Tekstil, Mehmet Ferah Dağ ve Abdulcelil Dağ’a ait Dağlar Group Kargo ile Kahraman Elçiboğa’nın Kuyumculuk firması vardır. Ayrıca 593 binin üzerindeki işlem, Almanya, Fransa, İtalya, İspanya, Birleşik Arap Emirlikleri, ABD, Libya, Irak ve Tunus gibi ülkelerde yoğunlaşmıştır.

Gece Saatlerinde Yüksek Tutarlarla Gerçekleşen Şüpheli İşlemler

Raporda, POS işlemlerinin büyük çoğunluğunun gece 22:00 ile sabah 08:00 saatleri arasında ve yüksek tutarlarda gerçekleştirildiği, bu durumun organize ve ticari olmayan bir yapıyı işaret ettiği vurgulanmıştır. Bu tür işlemlerin gerçekte mal veya hizmet satışına dayanmadığı, kart sahiplerine komisyon karşılığı nakit temin etmek amacıyla yapıldığı tespit edilmiştir. Bu kapsamda yapılan faaliyetler “POS tefeciliği” suçunu oluşturmakta olup, ilgili şüpheliler hakkında yasal süreç başlamıştır.